Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Puppybet Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2024-065.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Puppybet unter der Lizenz 8048/JAZ2024-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Ziel dieser Richtlinie ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für das Waschen illegaler Gelder, die Finanzierung von Straftaten oder andere missbräuchliche Aktivitäten genutzt wird.

Dazu führen wir Risikobewertungen durch, dokumentiere Zahlungen und melden ungewöhnliche Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Verdächtige Transaktionen dürfen wir nicht auszahlen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, sie gelten für jedes Konto gleichermaßen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihr Konto zu drei Anlässen: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Schwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten fordern wir eine aktualisierte Verifizierung an.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Stammdaten mit öffentlichen Datenquellen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellen und Auffälligkeiten: erneute Prüfung nach Risikoindikatoren

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Bankauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte oder eines Screenshots Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Profilbereich öffnen und den Punkt Verifizierung auswählen
• 2. Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmethode hochladen
• 3. Bearbeitung durch unser Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 4. Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• 5. Nach Freigabe erfolgt Ihre Auszahlung innerhalb von 0 bis 24 Stunden

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und angegebenem Einkommen dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Vorschrift zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Der Nachweis wird nur für den konkreten Anlass geprüft und geht nicht in Ihre allgemeinen Profildaten ein. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen ruhen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende große Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen direkt nach Eingang. Bei Auffälligkeiten setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, bevor wir freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie stammen. Auszahlungen starten bei 20 €, das Tageslimit liegt bei 5.000 €, das Monatslimit bei 20.000 €. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder ergeben sich Widersprüche, die sich nicht klären lassen, beschränken wir Ihr Konto. Einzahlungen bleiben meist möglich, Auszahlungen sperren wir jedoch bis zur Klärung. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig einzufrieren und die Behörden zu informieren.

Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und Rückfragen an [email protected] zu richten. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar und hilft bei Problemen mit dem Upload oder mit abgelehnten Dokumenten.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Daten sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Finanzaufsicht und der Abwehr betrügerischer Rückbuchungen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Puppybet?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Warum wird meine Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung ausgezahlt?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder nur auf Konten ausgezahlt werden, die nachweislich Ihnen gehören.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis über die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und geben Ihnen Gelegenheit, korrekte Unterlagen nachzureichen. Auszahlungen bleiben bis zur erfolgreichen Prüfung gesperrt.

Bleiben meine Dokumente vertraulich?

Ja. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich von befugten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Eine Weitergabe erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.